企业家的家族财富管理重点关注的四个核心问题

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现阶段疫情对企业家财富影响可控：82.49%的受访企业家在疫情期间家族资产保持增长，相当一部分的增长源自股票、基金等投资产生的收益。

大部分企业家的金融资产配置结构难以支撑其回报预期：近六成受访企业家追求的投资年化回报率超过8%，但现有投资组合集中在存款和银行理财，使得实际投资回报率难以达到预期。未来在专业投资顾问的帮助下，企业家们在充分考虑风险的同时，需运用大类资产配置工具，优化投资组合的风险收益表现。

疫情下纾困政策雪中送炭，帮助企业走出困境：在政府提供的各项纾困政策中，80.32%的本次受访企业符合至少一项纾困政策支持条件，其中约62.52%的受访企业家表示自己所经营的企业已获得至少一项纾困政策的支持。纾困政策覆盖广泛，支持企业复工复产。

配置全球资产意愿显著降低：疫情后44.82%的企业家对全球资产配置的热情降低，主要原因是担心海外疫情难被有效控制。

全球资产配置偏好于外汇与房产：企业家们有一定的境外资产配置意识，但在投资标的选择上更优先看重外汇与房产，只有约5%的受访者已配置私募股权基金、对冲基金或叙做境外家族信托，未充分运用成熟市场丰富的理财工具和财富规划工具实现风险收益表现的进一步优化。

财富持有方式单一，风险隔离意识薄弱：85.59%的企业家直接持有家族财富，而约70%的企业家尚未采用任何有效的风险隔离措施。仅极少数企业家通过公司持有或家族信托持有财富以降低风险。

财富管理目标随时间而改变，传承规划意识逐渐觉醒：约61.77%的受访企业家财富管理的首要目标随自身年龄的增长而改变，逐渐由财富的增值保值过渡到财富安全与传承。

信托家办渗透率低，但未来发展空间可观：家族信托、家族办公室等综合的传承方式渗透率低，但未来发展空间可观。大额保险和赠与是企业家当前最常用的传承方式。企业家年龄与资产规模影响其传承方式的选择。

无形财富概念尚未形成，家族治理意识欠缺：家族无形财富的概念尚未形成。约55.65%的受访企业家尚未对社会资本的代际传承做好提前规划。绝大多数企业家缺乏家族治理意识，没有定期召开家族会议的习惯，面对家族内部矛盾时也暂无明确的争议解决机制。

企业传承安排缺乏系统性规划：61.68%的受访企业家尚未进行企业传承安排，绝大多数企业家未针对子女接班提出明确要求和规划，并对职业经理人接班的态度尚未完全放开，导致企业在持续经营方面可能会面临较大的挑战，未来企业家应统筹考虑企业传承的一系列安排。

企业家通过经营企业为社会创造价值：通过经营企业，企业家从创造营收、贡献税收、带动就业、提高生产力等方面创造价值。本次调研结果显示，平均每位受访企业家每年可拉动4770万元的营业收入，创造超过890万的税收，并平均提供140个就业岗位，培育出2.3个专利技术。

捐赠习惯尚未养成，方式方法仍需探索：尽管大部分企业家积极参与慈善公益活动，仅17.98%的企业家养成了定期捐赠习惯。目前仅有3.4%的企业家通过设立慈善基金会或慈善信托的方式践行公益，期望未来他们能综合运用各项慈善工具，达到自我实现与回馈社会的“共赢”。